キャッシュフロー

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会社にとって一番の保険はお金を持つこと。借入金の利息は保険料のようなもの

潰れない強い会社を作るにはお金が必要です。お金を持っていれば業績が悪化しても立て直せる可能性があります。自己資金や利益だけでお金を十分に保有するのは難しいので上手に借入を利用すべきだと考えています。借入金の利息は保険料今お金に困っていなくて...
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在庫を持たないビジネスは資金繰り的には有利。ですが・・・

失敗しない起業のためには在庫を持たないビジネスの方が有利という考えもあります。確かに資金繰り的には有利かもしれませんが、どの業種の起業にもリスクはあります。資金繰り的には有利になる在庫を持たないビジネスは資金繰り的には有利といえるかもしれま...
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運転資金のシンプルな考え方。自社の運転資金がいくら必要なのかを把握しよう

経営には運転資金が必要です。自社の運転資金がいくら必要なのかを把握して対策を立てましょう。売掛金+在庫-買掛金運転資金は貸借対照表から計算します。売掛金と在庫を足したものから買掛金を引くことで算出できます。なぜこのような計算で運転資金が算出...
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銀行からの借入、保証協会付きとプロパーどっちを選ぶべきか

銀行からの借入には大きく分けると二通りあります。保証協会付きとプロパー融資です。信用保証協会の保証付き融資銀行に融資をお願いした場合に、信用保証協会という公的な機関が保証を付けるものです。保証を付けると銀行側のリスクは少なくなります。万が一...
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流動比率を高めて短期的な資金繰りに追われない安定経営を目指しましょう

経営分析の指標に流動比率というものがあります。流動比率が高いと資金的な安全性が高いといえます。貸借対照表(B/S)の作りB/Sは左側に資産、右側に負債・純資産があります。資産は流動資産と固定資産に分かれます。負債も同様に流動負債と固定負債に...
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小規模企業共済の支払いが苦しくなったら減額・借入という方法もある

個人事業主や会社経営者のための退職金として小規模企業共済という制度があります。支払った掛け金が所得から控除できるので節税という面でも広く利用されています。退職金であるため任意の解約は返戻率が悪い小規模企業共済は経営者のための退職金制度である...
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消費税は預かりもの、自社のお金と区分すると頭がスッキリする

納付する消費税があるとお金の実態が見えにくくなります。消費税は自社のお金ではないと考えることで実態がわかります。キャッシュフローの計算から消費税を消すキャッシュフロー計算書はお金の流れを説明してくれるものです。利益が1000万円あるのにお金...